Liberbank: Canje por decreto

El BOE publica las condiciones del canje forzoso ordenado por el FROB para los titulares de deuda subordinada de Liberbank (Caja Extremadura). Contempla quitas del 10% si los títulos se convierten en acciones y de casi un 90% si se opta por un depósito bancario

Liberbank
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Finalmente, el canje voluntario de productos híbridos (acciones preferentes y deuda subordinada) ofertado por Liberbank no ha llegado al 90% que exigía el Fondo de Reestructuración y Ordenación Bancaria (FROB) para no tener que intervenir y decretar un canje forzoso. En el Boletín Oficial del Estado de hoy se publican las condiciones de ese canje, que prevé quitas de entre el 10% y el 13,3% en el caso de que se opte por acciones, y de hasta un 88,2% si elegimos cambiar nuestros títulos por un depósito bancario.

Con este Decreto, el FROB obliga a Liberbank a recomprar los títulos a sus clientes y reinvertir el importe resultante en otros productos, según elija el titular. En el caso de Caja Extremadura, solo los titulares de Deuda Subordinada emitida en Noviembre de 2002 podrán optar entre comprar acciones o invertir en un depósito bancario. En el primer caso, recibirán una quita del 10%, es decir, se invertirá el 90% del valor nominal de su inversión en acciones de la entidad, tomando como valor de cada acción 1,11 € (0,30 € de valor nominal y 0,81 € de prima de emisión), valor que previsiblemente se hundirá cuando la entidad salga a bolsa, el próximo 16 de mayo.

En cuanto al depósito, está previsto un canje por el valor nominal de la inversión, es decir, sin quita inicial, pero con un descuento del 1,5% por cada mes que falte hasta la fecha de vencimiento de la deuda subordinada, comenzando a contarse desde diciembre de 2012. Eso quiere decir, a efectos prácticos, que solo los titulares de deuda subordinada de Caja Extremadura emitida en Noviembre de 2002 podrán optar por este depósito, que será remunerado con un 2% anual, pero que, aplicando el 1,5% de descuento mensual hasta su vencimiento, supondrá una quita de casi el 90% del valor inicial. 

El plazo para decidirse por uno u otro instrumento comienza el 9 de abril, y termina el próximo 15 de abril a las 14.30 horas. Aunque para quienes no tienen más opción que canjear por acciones no tiene mayor importancia, sí que es vital cumplirlo para quienes pueden elegir el depósito pues, si no se decantan por una u otra posibilidad antes de esa fecha, se canjearán sus títulos por el depósito, con unas condiciones muy desfavorables.

Ante esta situación, siendo obligatorio canjear los títulos por acciones o depósitos en los términos publicados hoy en el BOE y suponiendo, en todos los casos, pérdidas importantes de la inversión realizada por miles de extremeños que creyeron contratar, en su mayoría, plazos fijos que aseguraban su dinero, y que fueron supuestamente engañados por Caja Extremadura, la Unión de Consumidores de Extremadura-UCE recomienda presentar un documento de reserva de acciones legales ante la propia entidad, que puede ser obtenido gratuitamente a través de la web, www.ucex.org o en el e-mail canjeliberbank@ucex.org.

Conviene recordar que este canje forzoso, según la normativa que lo regula, sólo puede ser recurrido en reposición o ante la Sección de lo Contencioso-Administrativo de la Audiencia Nacional, y en supuestos muy concretos que, en la práctica, suponen un casi blindaje de estas decisiones. 

Pero sí que es posible reclamar ante Caja Extremadura los perjuicios sufridos, no por el incumplimiento de las condiciones firmadas para la adquisición de deuda subordinada, sino por haber obviado, en muchos casos, la realización de los test de idoneidad y conveniencia que deben llevarse a cabo para adecuar la contratación de productos financieros complejos al perfil inversor del cliente, habiendo “colocado” productos de alto riesgo a miles de extremeños sin formación financiera que sólo querían guardar su dinero en su entidad de confianza.